Description

Quel est le profil de nos formateurs ?

Notre formateur est un expert reconnu dans le domaine de la banque et de la finance, avec une spécialisation pointue dans la gestion des risques et la conformité aux réglementations bancaires internationales. Il possède une expérience de plusieurs années au sein d'établissements financiers de premier plan, où il a occupé des postes à responsabilité en matière de gestion des risques et de conformité. Fort d'une maîtrise approfondie des normes Bâle 3 et Bâle 4, notre formateur a accompagné de nombreuses institutions bancaires dans l'application pratique de ces régulations. Il a également dispensé des formations à des professionnels de la finance et de la banque, leur permettant d'acquérir les compétences nécessaires pour naviguer dans un environnement réglementaire complexe et en constante évolution. Le formateur combine une approche pédagogique rigoureuse avec des exemples concrets tirés de son expérience professionnelle, garantissant ainsi une compréhension claire et opérationnelle des concepts enseignés. Sa capacité à vulgariser des sujets techniques et à engager les participants dans des discussions enrichissantes fait de lui un atout précieux pour cette formation.

Formation Crédit Bancaire : Optimisez la Gestion des Risques Selon les Normes Bâle 3 et Bâle 4

Programme détaillé Formation Crédit Bancaire

 1 : Introduction aux réglementations Bâle 3 et Bâle 4

• Présentation des objectifs de Bâle 3 et Bâle 4.
• Comparaison des réglementations Bâle 2, Bâle 3, et Bâle 4.
• Les enjeux macroéconomiques des nouvelles réglementations bancaires.
• Impact de ces réglementations sur le secteur bancaire mondial.

 2 : Le cadre réglementaire de Bâle 3

• Les principales exigences de Bâle 3 : fonds propres, liquidité, et levier.
• Compréhension du ratio de solvabilité.
• Étude des ratios de liquidité : LCR (Liquidity Coverage Ratio) et NSFR (Net Stable Funding Ratio).
• Impact des nouvelles règles sur la gestion des risques bancaires.

 3 : Transition de Bâle 3 à Bâle 4

• Évolutions majeures introduites par Bâle 4.
• Renforcement des exigences en matière de fonds propres.
• Modifications des règles de pondération des risques.
• Anticipation des défis pour les établissements bancaires.

 4 : Gestion des risques selon les normes Bâle

• Identification et évaluation des différents types de risques bancaires : crédit, marché, opérationnel.
• Stratégies de gestion des risques conformes aux normes Bâle.
• Mise en place de processus internes pour la surveillance et la gestion des risques.
• Études de cas pratiques sur la gestion des risques.

 5 : Pratiques et outils pour l’octroi de crédits bancaires conformes

• Analyse des critères de solvabilité selon Bâle 3 et Bâle 4.
• Construction de dossiers de crédit en conformité avec les réglementations.
• Utilisation des outils d’évaluation des risques de crédit.
• Études de cas : Évaluation de la conformité d’un dossier de crédit.

 6 : Audit interne et conformité réglementaire

• Mise en place de politiques internes pour assurer la conformité réglementaire.
• Rôle des audits internes dans la surveillance de la conformité Bâle.
• Gestion des relations avec les régulateurs bancaires.
• Processus de reporting et de contrôle continu.

 7 : Cas pratiques et ateliers de mise en situation

• Simulations d’octroi de crédit sous les régulations Bâle.
• Atelier de gestion des risques avec des scénarios réels.
• Analyse et discussion de cas concrets d’application des normes Bâle 3 et Bâle 4.
• Travail en groupe sur l’élaboration d’une stratégie de gestion des risques.

Cette formation comprend également des sessions interactives, des études de cas pratiques, et des discussions pour vous aider à appliquer concrètement les concepts appris. À l’issue de cette formation, vous serez prêt à gérer les exigences réglementaires complexes tout en optimisant vos processus internes pour une conformité durable.

Cette formation du  CIDFP sur le crédit bancaire est structurée autour de plusieurs modules essentiels qui couvrent en profondeur les réglementations Bâle 3 et Bâle 4, ainsi que leur application dans le cadre de la gestion des risques et de l’octroi de crédits bancaires. Notre programme formation  crédit bancairepeut aussi être adapté et conçu sur mesure pour les besoins de votre entreprise.

A voir également :
https://www.cidfp.fr/formation/lutte-contre-le-blanchiment-dargent-et-le-financement-du-terrorisme-lcb-ft/